融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批條件
一、注冊事項
海南省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司實行前置審批,由省地方金融監(jiān)督管理局審核批準(zhǔn)后,到市場監(jiān)督管理部門注冊登記。
二、文件依據(jù)
《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》(國務(wù)院令第683號)
《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》(銀監(jiān)會令2010年第6號)
關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保公司公司治理指引》的通知(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕99號)
關(guān)于印發(fā)海南省融資性擔(dān)保公司管理辦法的通知(瓊府辦〔2012〕156號)
三、申請條件
(一)設(shè)立融資擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明融資擔(dān)保字樣。未經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn),任何單位和個人不得經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù),任何單位不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣。國家另有規(guī)定的除外。
(二)設(shè)立融資擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定,并具備下列條件:
(1)股東信譽良好,最近3年無重大違法違規(guī)記錄;
(2)注冊資本不低于人民幣2000萬元,且為實繳貨幣資本;
(3)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī),具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力;
(4)有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險控制等內(nèi)部管理制度。
省、自治區(qū)、直轄市根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的實際情況,可以提高前款規(guī)定的注冊資本最低限額。
四、備案申報材料
1.申請材料用標(biāo)準(zhǔn)A4紙張打印(需提供原件的歷史文件除外),按下列順序用活頁裝訂,一式三份,文件格式參考附件1:
(1)封面及目錄;
(2)設(shè)立申請報告;
(3)海南省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請表;
(4)可行性研究報告;(建議,非強(qiáng)制)
(5)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;(建議,非強(qiáng)制)
(6)經(jīng)各股東簽字或蓋章的章程草案;
(7)經(jīng)辦人員授權(quán)委托書;
(8)《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件;
(9)驗資報告;
(10)股東資信證明材料,包括:自然人股東身份證明復(fù)印件、無違法犯罪記錄證明、信用記錄報告和個人簡歷;法人股東提交經(jīng)審計的近兩年公司財務(wù)會計報告;持有注冊資本5%(含)以上股份的股東資信證明,證明股東出資資金來源真實、合法,且具有持續(xù)出資能力;
(11)擬任公司董事、監(jiān)事、高級管理人員(包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險官、首席合規(guī)官、財務(wù)負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理,以及其他對公司經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對公司風(fēng)險控制起重要作用的人員)任職資格申請材料,包括:任職資格申請書;身份證明、學(xué)歷證明、職稱證明復(fù)印件;任職陳述書;守法盡責(zé)承諾書;無違法犯罪記錄證明;未來履職計劃;法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定任命董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)召開出資人會議、股東(大)會或董事會會議的,報送相應(yīng)的會議決議;
(12)營業(yè)場所證明,包括房產(chǎn)證復(fù)印件和租房協(xié)議;
(13)省地方金融監(jiān)管局要求提交的其他材料。
2.外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司,須提交商務(wù)部門出具的批準(zhǔn)文件。